11:49:58 Россияне столкнулись с блокировками после переводов самому себе | |
Клиенты российских банков стали чаще сталкиваться с блокировкой карт после переводов между своими же счетами. О таких случаях сообщили юристы и аналитики финансового рынка. По их данным, это связано с тем, что банки опасаются санкций за слабый контроль подобных операций.  «Банки опасаются санкций — вплоть до отзыва лицензии — за слабый контроль операций, поэтому стараются перестраховаться и блокируют даже переводы между своими счетами, если им что-то кажется подозрительным», — рассказали «Известиям» аналитики финансового рынка. По их словам, такие случаи участились к концу 2025 года после обновления внутренних правил проверки клиентов. Из-за жестких требований Центробанка и Росфинмониторинга по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег банки усилили контроль. В Банке России объяснили, что по закону кредитные организации должны приостанавливать выполнение сомнительных операций до выяснения всех обстоятельств. Однако полная блокировка счета клиента при этом не требуется. В ЦБ добавили, что с 2026 года список признаков возможного мошенничества расширят. Под особый контроль попадут крупные переводы на новые или незнакомые счета, если раньше человек в основном переводил деньги только самому себе или ограниченному кругу людей. Юристы советуют клиентам банков вести себя предсказуемо с точки зрения финансовых операций. Рекомендуется поддерживать привычный формат переводов, по возможности указывать понятное назначение платежа и совершать операции с проверенных устройств. Эксперты также рекомендуют не делать переводы по просьбе незнакомцев и разделять личные и деловые платежи по разным счетам. Если банк запрашивает документы или дополнительные сведения, лучше сразу выйти на связь и подтвердить законность происхождения денег и цели операций, чтобы избежать долгой блокировки. | |
|
| |
| Всего комментариев: 0 | |